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この記事でわかること
- 副業の確定申告を初めてやったら還付金が4.2万円も戻ってきた
- なぜ副業の確定申告で還付金が発生するのか
- 副業の確定申告を初めてやった僕の具体的な手順
- 還付金4.2万円の内訳と節税のポイント
- 副業の確定申告で初めてやる人がつまずく3つの落とし穴
- Instagram副業と確定申告の関係を正しく理解する
- 確定申告をやってみて変わった「お金への意識」
- 副業の確定申告を初めてやる人への具体的なネクストアクション
副業の確定申告を初めてやったら還付金が4.2万円も戻ってきた
「副業で稼いだお金って、確定申告したら逆にお金が戻ってくることあるの？」
これ、僕が初めて確定申告をしたときに驚いたことです。
副業の確定申告を初めてやった結果、還付金が4.2万円振り込まれました。
正直、税金を「取られるもの」としか思っていなかった僕にとって衝撃的な体験でした。
InstagramSNS運用の実務実績を運用してきた経験から言えることがあります。
副業で稼ぐことと、稼いだお金を守ることは全く別のスキルだということ。
この記事では、僕が実際に確定申告で還付金4.2万円を受け取るまでの流れと、Instagram副業をしている人が絶対に知っておくべきポイントをお伝えします。
なぜ副業の確定申告で還付金が発生するのか
そもそも「確定申告したらお金が戻ってくる」って意味がわからなくないですか？僕も最初は理解できませんでした。
仕組みはシンプルです。会社員として毎月の給料から源泉徴収で多めに税金が引かれている場合、確定申告で正しい税額を計算し直すと差額が戻ってきます。
特にInstagram副業の場合、以下の経費が認められる可能性が高いです。
- スマホ代・通信費（業務使用割合分）
- 撮影用の照明・三脚・カメラ機材
- 有料ツール・アプリの月額費用
- セミナーや教材への投資
- カフェでの作業代（会議費として）
僕の場合、副業収入に対して経費を正しく計上した結果、所得が下がり、源泉徴収で払いすぎていた税金が還付されたわけです。
副業の確定申告を初めてやる人ほど、この「経費」の概念を知らずに損をしています。
副業の確定申告を初めてやった僕の具体的な手順
偏差値39で大学を卒業した僕でもできたので安心してください。実際にやったステップを共有します。
- 1年間の副業収入をすべて洗い出す（振込履歴・ASP管理画面）
- 経費になりそうなレシート・領収書を集める
- 国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセスする
- 収入と経費を入力して所得を計算する
- e-Taxで電子送信する
所要時間は約3時間でした。正直、もっと早く取り掛かればよかったと思います。
1月に領収書を整理し始めて、2月中旬には提出完了しました。
ポイントは「完璧を目指さないこと」です。S.Tep受講者200名以上のデータを見ると、確定申告を後回しにして損をしている人が本当に多い。
副業収入が20万円を超えたら確定申告は義務ですが、20万円以下でも還付金が発生する場合は申告した方がお得です。
還付金4.2万円の内訳と節税のポイント
僕の場合の内訳をざっくり公開します。
副業収入（Instagram関連）から経費を引いた結果、所得税の還付が約3.1万円、住民税の調整分を含めると実質4.2万円ほどの還付効果がありました。
大きかったのは以下の3つの経費です。
- スマホ・通信費の按分（年間約4.8万円を60%按分 → 約2.9万円）
- 撮影機材・照明の購入費（約3.5万円）
- オンラインツール・サブスク費用（年間約2.4万円）
合計で経費として約8.8万円を計上できました。これが所得から引かれることで、税率分だけ税金が安くなるわけです。
フォロワー1万人達成者を累計60名以上輩出してきた実感として、稼いでいる人ほどこの「経費の意識」を早い段階から持っています。
確定申告は面倒に見えますが、やらない方が損をする仕組みだと覚えておいてください。
副業の確定申告で初めてやる人がつまずく3つの落とし穴
僕自身がつまずいたポイントと、受講生からよく聞く失敗を共有します。
1. 経費の証拠を残していない
レシートや領収書を捨ててしまっている人が圧倒的に多いです。クレジットカードの明細でも代用可能ですが、できれば領収書を保管する習慣をつけましょう。
僕は今、経費になりそうな支出はすべてスマホで撮影して保存しています。
2. 会社にバレるのが怖くて申告しない
確定申告の住民税欄で「自分で納付」を選べば、副業分の住民税は自宅に届きます。会社の給与天引きには反映されないので、基本的にバレません。
ただし、自治体によって対応が異なるケースもあるので注意が必要です。
3. 青色申告と白色申告の違いを知らない
初めての確定申告なら白色申告で十分です。ただし、副業収入が安定して年50万円を超えてきたら青色申告への切り替えを検討すべき。
最大65万円の控除が受けられるので、還付金はさらに増えます。
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Instagram副業と確定申告の関係を正しく理解する
ここで伝えたいのは、確定申告は「稼いだ後の作業」ではないということです。
稼ぐ前から意識しておくことで、結果的に手元に残るお金が変わります。
僕がS.Tepで受講生に教えているのは、Instagram運用のテクニックだけではありません。
「個人で稼ぐ」ということは、お金の管理も含めて自分の責任になるということ。
フォロワーを増やす → 収益化する → 手元に残すお金を最大化する。
この3ステップが揃って初めて「副業として成立している」と言えます。
副業の確定申告を初めてやるタイミングは、実は「稼ぎ始めたとき」がベストです。
1年分まとめてやると地獄なので、月1回でも収支を記録しておくことをおすすめします。
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確定申告をやってみて変わった「お金への意識」
正直に言います。還付金4.2万円という金額自体は大きくないかもしれません。
でも、「自分で自分のお金を取り戻した」という感覚が僕の中で大きかった。
会社員時代は、税金のことなんて考えたこともありませんでした。給料明細の「控除」欄を見ても何も感じなかった。
でも副業を始めて確定申告をした瞬間、お金の流れが「自分ごと」になったんです。
これは哲学的な話に聞こえるかもしれませんが、お金の主導権を自分で握る感覚は副業を続けるモチベーションに直結します。
「やらされている仕事」と「自分で選んだ仕事」の違いと同じです。
僕が受講生によく言うのは「確定申告は副業の卒業試験じゃなくて入学式だよ」ということ。
ここを通過した人は、その後の成長スピードが明らかに速いです。
副業の確定申告を初めてやる人への具体的なネクストアクション
最後に、今日からやるべきことを3つだけ伝えます。
1. 今月の副業関連の支出をすべてメモする
スマホ代、ツール代、移動費。
まずは「何が経費になるか」を意識するところから始めてください。
2. 副業収入の記録をつけ始める
アフィリエイト報酬、PR案件、コンサル収入。
月末に5分だけ時間を取って金額をメモするだけでOKです。
3. 来年の確定申告を「やるもの」として予定に入れる
副業収入が20万円以下でも、源泉徴収されている収入があるなら還付金が発生する可能性があります。
「自分には関係ない」と思わないでください。
副業の確定申告を初めてやるのは誰でも不安です。でも、その不安を乗り越えた先に「自分でお金をコントロールできている」という確かな手応えがあります。
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この記事を書いた人：岡田颯太（ソウタ）
株式会社S.Line代表取締役。Instagramの運用経験をもとに情報を発信しています。掲載内容に誤りがあれば訂正します。